Soluzioni KYB digitali: l’importanza crescente della verifica aziendale

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Soluzioni KYB digitali: l’importanza crescente della verifica aziendale
KYB Digitale

Le aziende con processi interni, transazioni e pagamenti che comportano ingenti somme di denaro sono costantemente a rischio di diventare vittime di frodi. Le soluzioni KYB digitali vengono ora incorporate dalle aziende per migliorare la produttività e proteggere le loro collaborazioni aziendali.

Simile alle soluzioni KYC (conosci il tuo cliente) ampiamente implementate nelle banche, soluzioni KYB digitali fornire anche misure di verifica. In KYB, tuttavia, sono le attività collaborative, i fornitori e i fornitori che vengono verificati. Questo perché i fornitori di terze parti spesso si rivelano essere società di comodo che mirano a danneggiare le aziende.

Cosa sono le soluzioni KYB digitali?

Al fine di prevenire sfortunate collaborazioni aziendali che finiscono per danneggiare la reputazione delle aziende, stanno emergendo soluzioni di verifica aziendale. Queste procedure di verifica sono di particolare interesse a causa dei crescenti rischi di frode portati da venditori fasulli e altre entità commerciali.

Le autorità globali incoraggiano le aziende a implementare soluzioni KYB digitali per verificare l’azienda con cui intendono collaborare. I controlli KYB consentono alle aziende di ottenere informazioni migliori sulla credibilità e sulla statura autentica dei loro potenziali partner commerciali. Questi includono la verifica di caratteristiche come numeri di registrazione e codici di giurisdizione della rispettiva attività.

Come funzionano le soluzioni KYB digitali

Conosci il tuo processo aziendale utilizza tecnologie come l’intelligenza artificiale per raccogliere e analizzare informazioni dettagliate, monitorare le tendenze e scoprire attività sospette. Vengono verificati gli stakeholder, i beneficiari effettivi e le relazioni della potenziale entità aziendale. Inoltre, gli indirizzi, i tipi di società e i marchi sono i punti chiave per determinare la legittimità delle imprese.

Diligenza dovuta

Proprio come il processo di due diligence del cliente nell’autenticazione KYC, KYB implementa anche la due diligence delle aziende per calcolare i rischi. Anche le entità commerciali ad alto rischio sono soggette a una due diligence rafforzata.

Screening AML

Lo screening AML (Antiriciclaggio) viene effettuato per determinare se particolari soggetti legati all’attività sono coinvolti in atti di trasferimento illecito di denaro. Il top management e le altre parti interessate vengono vagliate rispetto a liste di controllo globali per confermare la legittimità e l’equità di un sistema aziendale.

Le imprese ad alto rischio sono quelle che impiegano persone legate a partiti politici (PEP) e persone con precedenti penali.

Obblighi di conformità antiriciclaggio

Le forze dell’ordine in varie regioni aggiornano costantemente gli obblighi di conformità AML considerando l’aumento dei reati finanziari. Questo processo è iniziato con il Bank Secrecy Act nel 1970 al fine di prevenire l’evasione fiscale. Il concetto si basa sull’ottenimento di rapporti sulle attività dei clienti da parte delle banche che indicano transazioni di un certo importo.

Soluzione di verifica automatizzata

Le crescenti richieste di automazione nelle attività digitali stanno rendendo difficile per alcune aziende tenere il passo. Le tecniche di verifica tradizionali comunemente utilizzate non erano convenienti per i clienti. La verifica manuale delle aziende richiedeva molto tempo prezioso perché era necessario cercare grandi quantità di dati uno per uno.

Per questi motivi, le organizzazioni semplicemente saltano la verifica e si concentrano solo sullo sviluppo. Ora, la verifica automatizzata con l’aiuto dell’intelligenza artificiale negli algoritmi di apprendimento automatico aiuta le aziende a ridurre notevolmente il tempo necessario per la verifica. Inoltre, la sicurezza e la privacy delle transazioni commerciali possono essere garantite con soluzioni KYB digitali automatizzate.

Vantaggi delle soluzioni KYB digitali

Tutte le organizzazioni che coinvolgono transazioni, pagamenti o processi finanziari richiedono misure di sicurezza di prim’ordine per proteggere le informazioni sensibili dei clienti. Per combattere il numero crescente di frodi e riciclaggio di denaro, sono necessarie soluzioni KYB sufficienti. Questi casi di riciclaggio di denaro fanno pagare pesantemente alle aziende multe per conformità.

Le soluzioni KYB digitali sono la misura di sicurezza tanto necessaria per prevenire le frodi aziendali e rispettare le normative AML e regolamento kyc allo stesso tempo. Le autorità governative e le autorità di regolamentazione AML spingono le aziende a incorporare le normative KYB ed eseguire controlli sui precedenti, inclusi i rapporti di tale azienda con i suoi venditori e fornitori.

Le società Shell danneggiano intenzionalmente le imprese per soddisfare i propri motivi illeciti. Ciò si traduce in aziende legittime che vengono inserite nella lista nera diventando vittime di manipolazione. La mancanza di sistemi di verifica è una delle tante scappatoie nei sistemi aziendali, che li porta a arresti anomali. Anche quando le aziende sono verificate come legittime, anche i dipendenti all’interno del loro sistema possono rivelarsi corrotti.

La corruzione rovina le aziende come qualsiasi altro sistema quando i dipendenti che conoscono le informazioni riservate escogitano motivazioni criminali. Oltre alle perdite e alle multe, le aziende perdono la fiducia dei clienti e la loro reputazione viene macchiata in modo permanente.

Pensieri finali

Per riassumere i punti sopra menzionati, è sicuro dire che le aziende sono a rischio internamente ed esternamente senza processi di verifica sufficienti. Pertanto, evitare perdite e prevenire le frodi è possibile solo con soluzioni KYB digitali efficienti. Questi servizi aiutano le aziende ad aggiungere valore e a convincere i clienti a fidarsi dell’organizzazione.

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